Wie lässt sich zwischen einer vorübergehenden Störung und einem Risiko unterscheiden, das voraussichtlich die gesamte Wertschöpfungskette beeinflusst? In einem Umfeld anhaltender Volatilität müssen Unternehmen Risiken früher erkennen und deren Auswirkungen besser antizipieren. Für CFOs besteht die Herausforderung darin, schwache Signale zu identifizieren, Abhängigkeiten sichtbar zu machen und Informationen in schnelle, fundierte Entscheidungen umzuwandeln. Die Experten von Coface erläutern die entscheidenden Hebel, um vom reaktiven Management von Handelsrisiken zu einem proaktiven und strategischen Ansatz überzugehen.
Jenseits der Schlagzeilen: die tatsächlichen Risiken
Steigende Zölle und Exportkontrollen, die Fragmentierung des Handels in regionale Blöcke sowie geopolitische Instabilität erhöhen den Druck auf Lieferketten, Kreditrisiken und das Zahlungsverhalten. Diese Störungen treten heute mit besonders hoher Geschwindigkeit auf. Gleiches gilt für wirtschaftliche und geopolitische Veränderungen wie den Klimawandel, die Energiewende, technologische Umbrüche und künstliche Intelligenz. Diese Entwicklungen sind nicht neu, stehen jedoch zunehmend miteinander in Verbindung.
Angesichts dieser Volatilität reicht die Beobachtung wirtschaftlicher Nachrichten allein nicht mehr aus. Strategien, die mehrere Szenarien berücksichtigen, sind inzwischen unverzichtbar. Unternehmen müssen globale Entwicklungen mit ihren eigenen Märkten, Branchen, Geschäftspartnern und Kreditentscheidungen verknüpfen. Ziel ist es, zwischen kurzfristigen zyklischen Schwankungen und langfristigen Trends zu unterscheiden. Selbst eine scheinbar geringe makroökonomische Veränderung kann je nach Branche, Markt oder Geschäftsmodell sehr unterschiedliche Auswirkungen haben.
Risiken nehmen zu, doch nicht alle Risiken sind gleich. Jedes Unternehmen muss in seinen jeweiligen Märkten Risiken identifizieren und bewerten können, um Transparenz zu schaffen und die heute erforderliche Agilität unter Beweis zu stellen.
Der Zugang zu fundierten Wirtschafts- und Branchenanalysen auf Basis exklusiver Daten und bewährter Expertise ist entscheidend, um Orientierung zu geben und fundierte Entscheidungen zu ermöglichen,
sagt Jean-Christophe Caffet, Chefvolkswirt der Coface Gruppe.
Die Dominoeffekte auf Lieferketten sichtbar machen
Um diese Übertragungskanäle zu identifizieren, haben die Ökonomen von Coface ein Tool auf Basis von Power BI entwickelt. Dieses analysiert detaillierte Daten zum Welthandel und wandelt sie in Indikatoren für die Anfälligkeit von Lieferketten um.
Ähnlich wie ein Metalldetektor erzeugt das Tool ein Signal: Dieses stellt keine endgültige Schlussfolgerung dar, sondern zeigt vielmehr auf, auf welche Bereiche die Analyse fokussiert werden sollte. Anschließend interpretieren die Branchen- und Länderökonomen dieses Signal, um daraus konkrete und praxisrelevante Erkenntnisse abzuleiten.
Darüber hinaus kann das Tool auch Schwachstellen identifizieren, die durch andere Schocks oder Störereignisse entstehen könnten. Ziel ist es, Auswirkungen erster, zweiter und dritter Ordnung frühzeitig zu erkennen und besser vorherzusehen.
Von fragmentiertem Risikomanagement zu einem proaktiven Ansatz
Unternehmen stehen derzeit vor mehreren wiederkehrenden operativen Herausforderungen: manuelle Prozesse, fragmentierte Informationen, uneinheitliche Entscheidungen zwischen Ländern oder Organisationseinheiten sowie zeitaufwendige Portfolioprüfungen. Die zunehmende Komplexität des internationalen Handels setzt traditionelle Risikomanagementsysteme unter Druck.
Um Geschäftsrisiken proaktiv zu steuern, benötigen Unternehmen zentralisierte Strategien, schnellen Zugang zu Experten sowie Unterstützungslösungen, die sich an ihre spezifischen Herausforderungen anpassen lassen. Ziel ist es, Veränderungen, die die Kreditwürdigkeit eines Geschäftspartners beeinflussen könnten, frühzeitig zu erkennen und diese Informationen in operative Entscheidungen zu überführen.
Coface Premium Services: eine umfassende Lösung für komplexe Risiken
Coface Premium Services (CPS) transformiert das Kreditrisikomanagement von einem reaktiven und fragmentierten Ansatz zu einer zentralisierten, proaktiven und strategischen Organisation. Die Lösung umfasst insbesondere:
- individuelle Betreuung und maßgeschneiderte Analysen durch ein Team von Risikoexpertinnen und -experten;
- zentralisierte Steuerung des kommerziellen Risikomanagements;
- vereinfachte Prozesse durch Konnektivitätslösungen wie APIs oder Alyx, die den Bedarf an manuellen Eingriffen reduzieren und den Arbeitsaufwand verringern.
Dieser Ansatz eignet sich insbesondere für Unternehmen, die in mehreren Märkten tätig sind, ihr Kundenportfolio erweitern oder zunehmend komplexe Kreditentscheidungen treffen müssen. CPS wird dann relevant, wenn das Management von Kreditrisiken die Möglichkeiten standardisierter Prozesse übersteigt. Wichtige Indikatoren hierfür sind:
- zunehmende internationale Geschäftstätigkeit;
- steigender Zeitaufwand für Portfolioprüfungen;
- unterschiedliche Entscheidungen zwischen einzelnen Ländern;
- Bedarf an schnellerem Zugang zu Risikoexpertise und Marktanalysen;
- Wunsch nach einem höheren Servicelevel
Unternehmen im Mid-Market-Segment erwarten heute weit mehr als reinen Schutz. Sie benötigen fundierte Expertise, die präzise auf ihre individuellen Herausforderungen abgestimmt ist.
Mit Coface Premium Services verändern wir die Art und Weise, wie diese Unternehmen ihr Kreditrisiko steuern. Wir führen sie von einem reaktiven und fragmentierten Ansatz hin zu einer zentralisierten, proaktiven und strategischen Vorgehensweise.
CPS schafft mehr Transparenz, Konsistenz und individuelle Unterstützung. So können unsere Kundinnen und Kunden ihr Wachstum auch in einem zunehmend komplexen wirtschaftlichen Umfeld mit Vertrauen vorantreiben,
erläutert Bernard Nassiri, Director of Sales Operations, Lead Generation und Mid-Market Segment der Coface Gruppe.
Erfahren Sie, wie Sie Risiken besser antizipieren und Entscheidungen mit mehr Sicherheit treffen können:
- Sehen Sie sich das Webinar an und entdecken Sie die umfassende Analyse der Coface Expertinnen und Experten.
- Kontaktieren Sie eine Coface Expertin oder einen Coface Experten, um die Anforderungen Ihres Unternehmens zu besprechen und eine individuelle Demonstration zu erhalten.
