Bevor Sie mit einem neuen Lieferanten oder Kunden einen Vertrag unterzeichnen, prüfen Sie dessen finanzielle Stabilität. Doch wissen Sie auch, ob dieser Partner mit sanktionierten Personen oder Hochrisiko-Organisationen in Verbindung steht? Eine einzige problematische Geschäftsbeziehung kann kostspielig sein – in Bezug auf Cashflow, Bußgelder und Reputation.
Um Unternehmen bei der Bewältigung dieser neuen Risiken zu unterstützen, integriert Coface nun Compliance-Prüfungen in Urba360 – dank einer Partnerschaft mit der London Stock Exchange Group (LSEG).
Alexander Tame (Senior Channel Partner Manager, LSEG), Giulia Branduardi (Head of Partnerships) und Felipe Henao Brand (Head of GTM), beide von Coface Business Information, erläutern diese neue Funktion und die konkreten Vorteile für Unternehmen.
Warum braucht es mehr als eine Finanzbewertung?
Warum haben Sie den Compliance Screening Service zu Urba360 hinzugefügt?
Felipe HENAO BRAND: Bei der Bewertung von Geschäftspartnern ist es wichtig, über finanzielle Kennzahlen hinauszugehen. Unternehmen müssen prüfen, ob potenzielle Partner mit sanktionierten Personen oder politisch exponierten Personen in Verbindung stehen. Ebenso müssen komplexe Eigentumsstrukturen aufgedeckt werden, um regulatorische und Reputationsrisiken zu reduzieren und gleichzeitig Onboarding-Prozesse zu beschleunigen und fundierte Entscheidungen zu treffen.
World-Check One – die Referenzdatenbank für KYC & AML
Alex, können Sie uns etwas über die LSEG World-Check-One-Lösung erzählen?
Alexander TAME: World-Check ist eine Risikointelligenz-Datenbank, die in Screening-Programmen für KYC (Know Your Customer), AML (Anti-Money Laundering), Terrorismusfinanzierung, Sanktionen sowie Bestechungs- und Korruptionsprävention eingesetzt wird. Sie basiert auf Open-Source-Intelligence und bietet strukturierte, hochwertige Daten über Personen und Unternehmen mit erhöhtem Risikoprofil.
Die Datenbank wird nach strengen Aufnahmekriterien erstellt, die mit globaler Compliance-Gesetzgebung übereinstimmen. Sie wird genutzt, um Kunden, Transaktionen, Lieferanten, Agenten, Intermediäre, Schiffe, wirtschaftlich Berechtigte (UBOs) und mehr zu prüfen.
Wie Felipe bereits erwähnte, müssen Unternehmen prüfen, ob potenzielle Partner mit sanktionierten Personen, politisch exponierten Personen oder von Strafverfolgungsbehörden gelisteten oder in negativen Medien genannten Personen in Verbindung stehen.
Für wen ist dies relevant?
Wer kann von diesen Daten profitieren?
F.H.B.:
Jedes Unternehmen, das im grenzüberschreitenden Handel tätig ist, kann davon profitieren – aber es beschränkt sich nicht nur auf Im- und Exportunternehmen. Auch lokale Unternehmen können diese Erkenntnisse nutzen, um sich zu schützen.
Alex erwähnte die strukturierten Daten und Analysen von LSEG – diese helfen dabei, lokale Partner zu identifizieren, die aufgrund versteckter und komplexer Eigentumsverhältnisse potenziell Sanktionen ausgesetzt sein könnten.
CFOs, Finanzdirektoren, KYC/AML-Analysten, Einkaufs-, Risiko- und Treasury-Teams profitieren gleichermaßen: Compliance Screening ergänzt die Urba360-Finanzanalyse um Sanktions- und PEP-Prüfungen sowie Eigentümerstrukturen und reduziert so regulatorische und Reputationsrisiken. Diese Daten sind nicht nur für Compliance-Teams relevant, sondern für sämtliche Abteilungen.
Also: Von mittelständischen Unternehmen bis zu großen Konzernen – insbesondere im Import/Export, aber auch rein inländische Unternehmen – hilft dieses Datenangebot sicherzustellen, dass ihre Partner nicht mit Sanktionen oder politisch exponierten Personen verbunden sind?
F.H.B.: Genau. Es geht darum, Risiken und Gefährdungen zu minimieren.
A.T.: Felipe hat es gut zusammengefasst. Jedes Unternehmen hat Lieferanten und Vertriebspartner. Beide stellen potenzielle Risiken dar – von Finanzkriminalität über regulatorische Verstöße bis zu Reputationsschäden.
Diese Daten helfen dabei, solche Herausforderungen zu bewältigen, indem sie einen robusten Prozess zur Risikobewertung von Drittparteien ermöglichen.
Eine detaillierte und ganzheitliche Bewertung relevanter Risiken vor der Zusammenarbeit mit neuen Drittparteien ist ein entscheidender Bestandteil eines jeden Lieferketten- oder Vertriebsnetzwerks.
World-Check – jetzt in Kombination mit Coface – unterstützt diesen Prozess unmittelbar.
Felipe, Sie sagten, dass diese Daten nicht nur für Compliance- oder Rechtsabteilungen relevant sind. Sie können auch vom Einkauf, vom Lieferantenmanagement und vom Kunden-Onboarding genutzt werden.
F.H.B.: Ja, und es hängt von der Unternehmensgröße ab. In kleineren Unternehmen übernimmt oft eine Person mehrere Rollen – Finanzen, Compliance, Einkauf.
Mit einem Tool wie World-Check One lassen sich finanzielle Risiken und Compliance-Risiken an einem Ort überwachen. Es ist die Verantwortung aller, sichere Geschäftspraktiken sicherzustellen.
Ein einziges Tool für alle Bewertungen.
Wie profitieren unsere Kunden davon? Wo werden sie diese Informationen nutzen?
F.H.B.: Der Vorteil liegt im einheitlichen Zugang zu beiden Plattformen – unseren Scorings und Handelsmeinungen, kombiniert mit den strukturierten Daten von LSEG.
Durch die Kombination der Coface-Scorings und Handelsmeinungen mit den strukturierten Sanktions-/PEP- und Eigentümerdaten von LSEG erhalten Kunden eine einzige, umsetzbare Sicht – für reale Anwendungsfälle: Erst-Onboarding (Finanzen, AML), Lieferantenauswahl (Einkauf, Risiko) und Zahlungskontrollen (Treasury).
Diese Partnerschaft bringt erstklassige Daten in Unternehmen jeder Größe – auch in solche, die Compliance-Prüfungen bisher nicht als Priorität sahen. Wir demokratisieren den Zugang zu hochwertigen Daten und Erkenntnissen.
Danke an alle für Ihre Beiträge. Ein abschließendes Wort?
Alexander TAME: World-Check ist zwar eine Negativdatenbank, aber wir sehen sie als Geschäftsbeschleuniger. Sie ermöglicht es Unternehmen, mit Vertrauen und Effizienz zu arbeiten.
Sie ist ein umfassendes Tool, das schnelle und sichere Entscheidungen unterstützt – und damit Unternehmen hilft, zu wachsen und compliant zu bleiben.
Giulia BRANDUARDI: Dies ist eine wachsende Chance, und wir erweitern Urba360 kontinuierlich um weitere Inhalte für unsere Kunden.
Felipe HENAO BRAND: Dies ist die erste von vielen wertvollen Partnerschaften. Durch die Kombination führender Anbieter demokratisieren wir den Zugang zu hochwertigen Daten und reduzieren gleichzeitig die Komplexität für unsere Kunden.
Die Partnerschaft zwischen Coface und LSEG ist ein bedeutender Schritt nach vorne im Risikomanagement und in der Business Intelligence. Durch die Integration von World-Check One in das Coface-Angebot erhalten Unternehmen jeder Größe Zugang zu leistungsstarken Tools, die ihnen helfen, Geschäftspartner auszuwählen, Risiken zu mindern und mit Vertrauen zu agieren.
Ganz gleich, ob multinationaler Konzern oder wachsendes mittelständisches Unternehmen , diese Partnerschaft stellt sicher, dass Sie die Informationen haben, die Sie benötigen, um Ihr Unternehmen zu schützen und im heutigen globalen Umfeld erfolgreich zu sein.
Mit Urba360 müssen Sie nicht länger mehrere Tools nutzen oder zwischen Plattformen hin- und herwechseln. Finanzanalyse, Kreditmeinungen, Compliance-Prüfungen – alles an einem Ort. Sie sparen Zeit, reduzieren Risiken und treffen bessere Entscheidungen.
