Im kommenden Jahr kluge unternehmerische Entscheidungen zu treffen, kann Ihnen mit den Kreditrisikobewertungen von Coface einen Wettbewerbsvorteil verschaffen und Sie können Ihre Geschäfte mit Zuversicht tätigen. Andrew Share, Group Director Solutions Engineering, erläutert, wie Coface Ihre Entscheidungsfindung unterstützen kann.
Es war ein herausforderndes Jahr. Steuern, Zölle und steigende Kosten haben die Margen unter Druck gesetzt, das Vertrauen geschwächt und die Unternehmensinsolvenzen steigen lassen. Doch Sie müssen nicht einfach abwarten, bis sich die Lage verbessert. Es ist möglich, sich auch in einem Marktabschwung erfolgreich zu behaupten und Ihren Wettbewerbern einen Schritt voraus zu sein – durch rechtzeitige und wirkungsvolle Handelsentscheidungen.
Die gute Nachricht ist: Unser Coface Score und unsere Erkenntnisse zum Handelsrisiko können Ihr Kreditmanagement unterstützen und Ihnen die schnellen Einblicke liefern, die Sie benötigen, um mit Zuversicht zu handeln und Ihr Geschäft im kommenden Jahr auszubauen.
Bewertung des Zahlungsausfallrisikos im Rahmen der Kreditrisikoprüfung.
Bewertung des Zahlungsausfallrisikos bei der Kreditrisikobewertung
Der Coface Score unterscheidet sich von herkömmlichen Wirtschaftsauskunftei-Ratings, da es sich um unsere eigene Einschätzung der Fähigkeit eines Unternehmens handelt, seinen finanziellen Verpflichtungen in den nächsten zwölf Monaten nachzukommen – und nicht nur um eine Bewertung der aktuellen Finanzlage. Die Ausfallwahrscheinlichkeit wird auf einer Skala von 0 bis 10 dargestellt: Je niedriger der Wert, desto höher das Risiko eines Zahlungsausfalls.
Den entscheidenden Unterschied macht jedoch die Qualität der Daten, der Expertise und der Ressourcen, die in jede Kreditrisikobewertung einfließen:
Datenbasiert – Wir gehen weit über öffentlich zugängliche Jahresabschlüsse und Gerichtsurteile hinaus und berücksichtigen zahlreiche Risikofaktoren, wie etwa das Zahlungsverhalten, Eigentümerstrukturen und makroökonomische Signale. Dafür greifen wir auf eine Vielzahl von Datenquellen zurück, darunter unsere eigene Datenbank mit mehr als 240 Millionen Unternehmen weltweit, gemeldete Schadens- und Risikoereignisse unserer 100.000 Kreditversicherungskunden sowie unser globales Netzwerk an Informationspartnern. Zusätzlich zu aktuellen Geschäftsdaten erlaubt uns unsere historische Datenbasis in den meisten Fällen, die Entwicklung eines Unternehmens über die vergangenen fünf Jahre hinweg zu analysieren und fundierte Prognosen zu erstellen.
Expertise – Als globaler Marktführer in der Kreditversicherung seit nahezu 80 Jahren erfordert unser Geschäft den Einsatz hochqualifizierter Kreditanalyst:innen. Der Coface Score basiert auf denselben Daten und Erkenntnissen, die unsere Versicherungsteams täglich für rund 12.000 Underwriting-Entscheidungen für mehr als 100.000 Versicherungsnehmer nutzen. Es liegt in unserem gemeinsamen Interesse, dass unsere Bewertungen das Kreditrisiko eines Unternehmens präzise widerspiegeln.
Ressourcen – Dank unserer globalen Präsenz können wir unsere standardisierte Scoring-Methodik auf Unternehmen in 200 Märkten anwenden. So ist sichergestellt, dass der Coface Score über alle nationalen und internationalen Handelspartner hinweg konsistent ist. Mit einem Team von mehr als 600 Risikomanagement-Expert:innen, die nahe am jeweiligen Risiko arbeiten, sind wir in der Lage, schnelle und präzise Entscheidungen zu treffen und Ihnen über unsere leistungsstarke Risikomanagement-Plattform Urba360 Echtzeit-Updates bereitzustellen. So verbessern Sie mit unserer Unternehmensbewertung Ihre finanzielle Position.
So nutzen Sie unsere Unternehmensbewertung zur Verbesserung Ihrer Finanzlage
Die von Coface bereitgestellten Erkenntnisse können die Entscheidungsfindung in Ihrem gesamten Unternehmen im kommenden Jahr auf ein neues Niveau heben. Nachfolgend sechs Beispiele:
1. Minimieren Sie Ihr Ausfallrisiko und schützen Sie Ihren Cashflow – Der Coface Score zeigt die Wahrscheinlichkeit eines Zahlungsausfalls innerhalb der nächsten zwölf Monate auf und fungiert damit als Frühwarnsystem für Kunden mit erhöhtem Risiko. So haben Sie Zeit, auf einen niedrigen Score oder eine plötzliche Verschlechterung zu reagieren, etwa indem Sie auf eine zeitnahe Begleichung offener Posten drängen, auf Vorkasse umstellen oder den Kreditrahmen reduzieren.
2. Urba360: Sichern Sie Ihre Margen – Nutzen Sie Urba360, um Risikoinformationen zu Ihrem Kundenportfolio in die Modellierung der erwarteten Kreditverluste (Express Credit Limit, ECL) zu integrieren. Mithilfe prädiktiver Analysen und umfassender Unternehmensdaten können Sie Ihre Preisstrategie verfeinern und potenzielle Risiken frühzeitig erkennen – so schützen Sie Ihre Gewinnmargen auch in volatilen Zeiten.
3. Wählen Sie verlässliche Lieferanten – Der Ausfall eines Lieferanten kann ebenso gravierende Folgen haben, wie der eines Kunden, insbesondere wenn Waren oder Dienstleistungen im Voraus bezahlt wurden. Nutzen Sie den Coface Score in Kombination mit prädiktiven Analysen von Wirtschaftsinformationen, um im Rahmen Ihrer Lieferantenprüfung und -anbindung frühzeitig Warnsignale zu erkennen und potenzielle finanzielle Schwierigkeiten zu antizipieren.
4. Ergreifen Sie neue Chancen – Durch die Integration unserer Kreditrisikobewertungen in Ihre Kunden-Due-Diligence können Sie schnell beurteilen, ob ein vielversprechender Lead tatsächlich Potenzial hat oder nicht. So kann sich Ihr Vertrieb auf die erfolgversprechendsten Interessenten mit attraktiven Konditionen konzentrieren und Sie können mit größerer Sicherheit handeln.
5. Erkennen Sie aufkommende Risiken frühzeitig – Vermeiden Sie destabilisierende finanzielle Schocks, indem Sie die Coface Scores Ihrer bestehenden Kunden und Lieferanten kontinuierlich überwachen und sich mithilfe unserer Branchen- und Länderrisikobewertungen über externe Einflussfaktoren informieren. Unsere Alerts ermöglichen es Ihnen, rechtzeitig zu reagieren und proaktiv Maßnahmen zum Schutz Ihres Unternehmens zu ergreifen.
6. Vergleichen Sie sich mit dem Markt – Prüfen Sie, wie Ihr eigener Coface Score im Vergleich zu Ihren Wettbewerbern ausfällt und sehen Sie, wie viele Ihrer Lieferanten Ihr Unternehmen einschätzen. Ihr Score spiegelt unsere Bewertung Ihrer finanziellen Stabilität wider. Sie können diesen jedoch aktiv optimieren, indem Sie sicherstellen, dass alle verfügbaren Informationen zu Ihrem Unternehmen aktuell und vollständig sind, Abschlüsse fristgerecht einreichen und Rechnungen pünktlich begleichen.
Letztlich ist die Qualität Ihrer Entscheidungen entscheidend für ein erfolgreiches und finanziell solides Unternehmen und macht Sie zu einem attraktiven Handelspartner. Durch den Einsatz unserer Kreditrisikobewertungen treffen Sie fundierte, zeitnahe und präzise Entscheidungen, die Ihre finanzielle Leistungsfähigkeit stärken und Ihnen helfen, 2026 zu wachsen.
Stärken Sie jetzt Ihre Kreditrisikobewertung und kontaktieren Sie unsere Expert:innen