Verlangsamtes globales Wachstum, Veränderungen im internationalen Handel, Digitalisierung und Automatisierung von Forderungen aus Lieferungen und Leistungen, (geo-)politische Instabilität: Das Kreditmanagement wird immer komplexer, was sich auf den Cashflow Ihres Unternehmens auswirken und die Entwicklung Ihres Geschäfts beeinträchtigen kann. Erfahren Sie, wie Sie mit der Warenkreditversicherung Zahlungsausfälle vermeiden und in einem neuen wirtschaftlichen Umfeld erfolgreich neue Märkte erschließen können.
1 - Expertise, Ressourcen, Zeit: Komplexität auslagern und sich auf das Wesentliche konzentrieren
Das Management Ihrer geschäftlichen Risiken ist entscheidend für die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens und für das Vertrauen Ihrer Geschäftspartner (Käufer, Lieferanten). Doch diese Risiken im Alltag effektiv zu steuern, erfordert Zeit und vielfältige Fachkenntnisse. Das gilt besonders im Auslandsgeschäft, wo Risiken dynamisch sind und lokale Regulierungen stark variieren.
Für viele Führungskräfte, CFOs und Kreditmanager stellt dies eine erhebliche operative Belastung dar. Häufig stehen die benötigten Ressourcen intern gar nicht zur Verfügung. Das Fehlen von Lösungen zur Bewertung der Kreditwürdigkeit Ihrer Geschäftspartner oder zur Verwaltung Ihrer Kreditlimite kann jedoch zu unbezahlten Forderungen, einer Zunahme von Zahlungsausfällen und einem erhöhten Druck auf den Cashflow Ihres Unternehmens führen.
Das Auslagern des Kreditrisikomanagements ist heute ebenso eine strategische Notwendigkeit wie eine rentable Investition für Unternehmen. Engagierte Teams und auf Länder- und Branchenrisiken spezialisierte Ökonomen bieten Ihnen individuelle Analysen und eine proaktive Risikoüberwachung. Ihre internen Teams können sich auf die geschäftliche Entwicklung Ihres Unternehmens konzentrieren und gleichzeitig sicher sein, dass Ihre Geschäftsrisiken (Deckung, Kreditlimits) laufend an die Marktveränderungen angepasst werden.
2 - Anpassung an globale Handelsveränderungen
Der zunehmende Protektionismus verändert die globalen Handelsströme und hat direkte Auswirkungen auf Lieferketten und Marktbedingungen. Geopolitische Umbrüche beschleunigen die Fragmentierung, während Friend-Shoring den Handel zunehmend entlang von Allianzen neu ausrichtet. Unternehmen müssen diese Faktoren in ihrer Wachstumsstrategie laufend berücksichtigen.
Die Warenkreditversicherung mit ihrem „glokalen“ Ansatz – globale Perspektive, lokale Expertise – dient als Navigationshilfe im geopolitischen Sturm. Sie kombiniert makroökonomische Analysen (Länder, Branchen) mit der lokalen Expertise von Underwritern und ermöglicht es Ihnen, Risiken und Chancen frühzeitig zu erkennen. Diese doppelte Perspektive unterstützt Sie dabei, lokale Marktgegebenheiten präzise zu bewerten und gezielte Kreditmanagementstrategien zu entwickeln.
3 - Echtzeitinformationen, tägliche Automatisierung: die Kraft der Daten
In einem Umfeld, in dem 25 % der Insolvenzen auf Zahlungsausfälle zurückzuführen sind, ist der Zugang zu zuverlässigen und aktuellen Finanzinformationen über Ihre Geschäftspartner von entscheidender Bedeutung. Regionale Unterschiede bei der Berichterstattung und der eingeschränkte Zugang zu lokalen Daten erschweren die Risikobewertung und können strategische Entscheidungen verzögern oder sogar Geschäftsbeziehungen gefährden.
Ausgewählte Programme zur Warenkreditversicherung bieten Ihnen Zugang zu verlässlichen Echtzeit-Finanzdaten – darunter Hunderttausende neue Bonitätsberichte und Analysen zur Zahlungsfähigkeit und zum Ausfallrisiko von Unternehmen weltweit. Diese Lösungen ermöglichen Ihnen eine kontinuierliche Überwachung Ihrer Risiken, inklusive automatischer Benachrichtigungen bei Bonitätsveränderungen Ihrer Kunden. So erhalten Sie eine konsolidierte Übersicht, mit der Sie Ihre Kreditlimite optimieren und Ihre Geschäftsstrategien anpassen können – noch bevor ein Schadensfall eintritt.
4 - Vereinfachung der Verwaltung von Verträgen und Schadensfällen in mehreren Ländern
Die tägliche Verwaltung mehrerer Warenkreditversicherungen in verschiedenen Ländern sowie die Bearbeitung von Schadenfällen unter unterschiedlichen Rechtssystemen ist komplex – und risikobehaftet. Regulatorische Unterschiede und spezifische rechtliche Rahmenbedingungen verursachen hohe Verwaltungskosten und bergen Compliance-Risiken.
Durch die Zentralisierung Ihrer Warenkreditversicherung über ein globales Programm können Sie Ihre Versicherungsbedingungen harmonisieren und gleichzeitig die erforderliche lokale Flexibilität bewahren. Dieser Ansatz schafft Skaleneffekte und vereinfacht die administrative Verwaltung erheblich. Integrierte digitale All-in-One-Plattformen wie Alyx, die direkt in Ihre IT-Systeme eingebunden sind, ermöglichen zudem die Automatisierung täglicher Aufgaben und beschleunigen die Schadenbearbeitung – wodurch Zahlungsfristen verkürzt und Betriebskosten gesenkt werden.
5 - Maximale Absicherung, minimale Kosten: die optimale Gleichung
Die Balance zwischen Versicherungskosten und optimaler Absicherung ist entscheidend für die Rentabilität und das Risikomanagement. Für CFOs ist dies eine zentrale Herausforderung: Überversicherung bindet Kapital und erhöht Betriebskosten, Unterversicherung gefährdet die Liquidität bei Forderungsausfällen oder Insolvenzen.
Ein Master Agreement in der Warenkreditversicherung ermöglicht die Verhandlung vorteilhafter Konditionen durch globale Risikobündelung. Ergänzt durch Entscheidungsunterstützungstools wie Branchenanalysen, Portfolio-Reviews mit Ökonomen und Managementinstrumente können Sie Ihre Deckung passgenau auf den tatsächlichen Bedarf abstimmen.
6 - Risiken frühzeitig antizipieren
Neben der Neuausrichtung etablierter Handelsrouten können politische Instabilität (Regierungswechsel, regulatorische Veränderungen, geopolitische Konflikte usw.) und wirtschaftliche Faktoren (Rezession, Inflation, Währungsschwankungen usw.) die Handelsbedingungen abrupt verändern – mit Auswirkungen auf Vertragsstabilität, Zahlungsfähigkeit und Marktzugang.
Die Warenkreditversicherung hilft Ihnen, Veränderungen frühzeitig zu erkennen: Durch die Nutzung vorausschauender und prädiktiver Analysen eines Netzwerks von Risikoexperten (Underwriter, Kreditanalysten, Ökonomen) verschaffen Sie sich einen Wettbewerbsvorteil und treffen fundiertere Geschäftsentscheidungen. Diese Business-Intelligence-Lösung stärkt Ihre Wettbewerbsfähigkeit und Ihre Fähigkeit, sich in dynamischen Märkten sofort an neue Risiken anzupassen.
Coface Premium Services: Ihr strategischer Partner mit innovativen Lösungen
Die Absicherung gegen Zahlungsausfälle und Insolvenzen sollte für jedes wachstumsorientierte Unternehmen – insbesondere im Auslandsgeschäft – selbstverständlich sein. Coface bietet Ihnen mehr als klassische Warenkreditversicherung: Mit Coface Premium Services erhalten Sie eine maßgeschneiderte Lösung.
Unser umfassendes Angebot umfasst:
- ein zentrales Versicherungsprogramm über ein Master Agreement
- individuelle Betreuung durch dedizierte Teams
- exklusive Services wie regelmäßige Portfolio-Reviews zur proaktiven Risikosteuerung
- Analysen und Einblicke unserer Risikoexperten zu 160 Ländern und 13 Branchen
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