Der Export kann das Unternehmenswachstum beschleunigen – erhöht jedoch gleichzeitig das Risiko von Zahlungsausfällen und erschwert das Forderungsmanagement. Mit globaler Expertise, lokalem Know-how und einem starken internationalen Netzwerk maximieren die Lösungen von Coface Ihre Chancen, Ihre Rechnungen weltweit schnell zu begleichen, um die Auswirkungen auf die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens zu begrenzen.
Export & Inkasso: Wachstumschancen und wirtschaftliche Risiken
Neue Kunden gewinnen, Einnahmequellen diversifizieren und den Umsatz steigern: Für jedes Unternehmen ist die internationale Expansion ein starker Wachstumsmotor. Die Entwicklung Ihres Geschäfts im Ausland bringt jedoch komplexe und besondere Herausforderungen mit sich, insbesondere wenn es um unbezahlte Rechnungen geht. Ein Kunde im Ausland, der seine Rechnungen nicht bezahlen kann, schwächt Ihren Cashflow und kann die finanzielle Stabilität Ihres Unternehmens gefährden. Noch kritischer wird die Situation, wenn es um das Eintreiben von Forderungen in Ländern geht, in denen Sie mit der Sprache, der Geschäftskultur und dem Rechtssystem nicht vertraut sind. All diese Faktoren können einen einfachen Kontakt mit Ihrem Schuldner zu einer endlosen Tortur machen und sogar die Zukunft Ihrer Partnerschaft mit diesem Kunden gefährden!
Schnelles Handeln und sichere Prozesse sind entscheidend für den Erfolg im Forderungsmanagement.. Als weltweit führender Anbieter im Bereich des Handelsrisikomanagements seit fast 80 Jahren können wir dank unseres globalen Netzwerks schnell unsere 250 Inkasso-Manager und lokalen Experten mobilisieren, um Forderungen (direkt oder indirekt) in 190 Ländern einzutreiben.
Emre Ozer, Group Debt Collection undSurety Bonds Business Development Director.
Inkasso nah am Schuldner: die Methoden von Coface
- Schritt 1: Individuelle Analyse des rechtlichen Umfelds im jeweiligen Land
Vor jeder Maßnahme wird jeder Fall einer eingehenden Prüfung im rechtlichen Umfeld des Landes unterzogen, in dem die Forderung besteht. Die Experten von Coface analysieren die Vertragsunterlagen (insbesondere die Gerichtsstands-Klauseln), um die zuständige Gerichtsbarkeit zu bestimmen (in 99 % der Fälle des Schuldners) und etwaige lokale rechtliche Besonderheiten oder potenzielle Hindernisse zu identifizieren, die die Inkassostrategie beeinflussen könnten.
- Schritt 2: Der bevorzugte außergerichtliche Weg
Diese entscheidende Phase des Inkassoprozesses verfolgt zwei Hauptziele: die Gründe für den Zahlungsverzug oder mögliche Streitigkeiten zu ermitteln und schnell zuverlässige Zahlungszusagen zu erhalten.
Während dieses Zeitraums (30–45 Tage) stehen die Coface-Teams in intensivem Kontakt mit den Schuldnern in deren Landessprache und nutzen dabei die je nach regionaler Gegebenheit am besten geeigneten Kanäle: Briefe, E-Mails, Telefonanrufe und in einigen Fällen sogar SMS oder Instant Messaging! Diese enge Betreuung sowohl des Schuldners als auch des Kunden gewährleistet eine hohe Reaktionsfähigkeit bei jedem Schritt und verbessert die Inkassoquote. Ein aktuelles Beispiel aus Brasilien zeigt, wie sich der Einsatz der Coface-Teams ausgezahlt: Durch den Einsatz eines lokalen Verhandlers, der den Schuldner monatlich aufsuchte, konnte Coface eine Forderung in Höhe von 900.000 € eintreiben – nachdem zuvor drei vom Kunden selbst ausgehandelte Zahlungspläne gescheitert waren.
- Schritt 3: Gerichtliche Schritte
Im Gegensatz zum außergerichtlichen Inkasso, das lediglich zur Zahlung auffordern kann, zielen gerichtliche Schritte darauf ab, einen vollstreckbaren Anspruch zu erwirken, der den Schuldner zur Begleichung seiner Schulden verpflichtet. Wenn die außergerichtliche Phase scheitert, mobilisiert Coface sein weltweites Netzwerk von 250 Gerichtsvollziehern und Rechtsanwälten, um die entsprechenden rechtlichen Schritte einzuleiten. Im Ausland ist die Einleitung eines Gerichtsverfahrens so komplex, dass es fast unerlässlich ist, sich auf Gerichtsvollzieher und Anwälte zu verlassen, die mit der lokalen Gesetzgebung bestens vertraut sind. Diese Organisation, die von unseren 200 Inkassomanagern in Ihrem Land geleitet wird, ermöglicht es uns unter anderem, die mit unseren Rechtsvertretern ausgehandelten Kosten genauer zu kontrollieren, was in Ländern mit hohen Verfahrenskosten ein entscheidender Faktor ist.
- Schritt 4: Zwangsvollstreckung und Insolvenzverfahren
Im Falle einer rechtlichen Zahlungsunfähigkeit ist die Zwangsvollstreckung die letzte Stufe der rechtlichen Phase: Der Gläubiger macht seinen vollstreckbaren Titel geltend, um seine Forderungen einzutreiben. Er zwingt den Schuldner somit mit rechtlichen Mitteln, wie beispielsweise Pfändungen, zur Zahlung.
Das Gericht kann die Eröffnung eines kollektiven Insolvenzverfahrens (Einstellung der Zahlungen) oder eine gerichtliche Liquidation (Verkauf der Vermögenswerte zur Begleichung der Gläubigerforderungen) beschließen. Während der Ermittlungen, die sich über mehrere Jahre hinziehen können, werden Sie von einem spezialisierten Inkassomanager unterstützt. Dieser ist in Ihrem Land ansässig und fungiert als Schnittstelle zwischen Ihnen und den lokalen Experten. Unsere Kundenplattform garantiert eine transparente Nachverfolgung: Sie haben in Echtzeit Zugriff auf alle ergriffenen Maßnahmen und erzielten Ergebnisse.
Unsere Kompetenz in der effizienten Eintreibung von Forderungen basiert auf unserer lokalen Präsenz und unserer Expertise in Bezug auf Debitorenunternehmen. Wir sind direkt vor Ort tätig und kommunizieren in der Landessprache des Schuldners, was einen entscheidenden Vorteil darstellt. Unsere Experten für Rechtsstreitigkeiten und unsere Anwälte verfügen über umfassende Kenntnisse der jeweiligen Unternehmenskulturen und sind mit den spezifischen Verfahren und Rechtsordnungen aller Länder vertraut, in denen die Schuldner tätig sind.
Emre Ozer, Group Debt Collection und Surety Bonds Business Development Director.
2,3 Millionen Euro aus einem afrikanischen Staat eingetrieben: Erfolgsanalyse von Coface
Die Komplexität und die Art der Inkassovorgänge variieren stark von einer Region der Welt zur anderen. Sogar von einem Land zum anderen, da jedes Land seine eigenen Vorschriften, Zahlungsgewohnheiten und Handelspraktiken hat. Nichts verdeutlicht die Herausforderungen des Inkassos im Ausland besser als ein konkreter Fall. Hier zeigt sich, wie Coface seine Rolle wahrnimmt, indem es schnell seine Verhandlungsmöglichkeiten aktiviert und vor Ort Verfahren gegen Schuldner einleitet.
Ein Coface-Kunde unterzeichnete ein Projekt mit einer afrikanischen Regierung, das über mehrere Jahre abgerechnet wurde. Als die letzte Zahlung fällig wurde, zahlte die Regierung nicht. Der ausstehende Betrag: 2,3 Millionen Euro, ohne Verzugszinsen.
Nach mehreren Monaten erfolgloser Versuche einer gütlichen Einigung beauftragte der Gläubiger Coface mit der Bearbeitung des Falls. Der Kontakt zum Schuldner wurde wieder aufgenommen, der sich bereit erklärte, die Forderung gütlich zu begleichen.
Als der Schuldner erneut einer Verpflichtung nicht nachkam, leiteten die Coface-Experten ein Schiedsverfahren vor der Kommission der Vereinten Nationen für internationales Handelsrecht ein, wie in der Gerichtsstands-Klausel des Vertrags festgelegt. Nach Prüfung der Schriftsätze der Anwälte beider Parteien erkennt das Schiedsurteil die Existenz der Forderung an und verurteilt den afrikanischen Staat zur Zahlung der Forderung zuzüglich Verzugszinsen und Gerichtskosten.
Angesichts der Antwort des Staates, seinen Verpflichtungen nicht nachzukommen, leitete Coface Vollstreckungsmaßnahmen ein. Eine zusätzliche Hürde bestand darin, dass es im Falle eines Staates schwierig ist, Vermögenswerte zu identifizieren, die gepfändet werden können.
Nach eingehenden Ermittlungen vor Ort konnten die Coface-Teams Vermögenswerte des Staates in Belgien ausfindig machen.
Wir haben umgehend einen belgischen Richter einberufen, der eine Pfändungsanordnung erlassen konnte, um einen Kaufauftrag für Lokomotiven im Wert von mehreren Millionen Euro. einzufrieren. Diese Vermögenswerte wurden in Belgien bis zur vollständigen Begleichung der Schulden eingefroren.
Nathalie Paris, Leiterin der Abteilung Entschädigungen und Inkasso bei Coface Europa und Westafrika.
Eine erfolgreiche Strategie: Der afrikanische Staat wandte sich schnell wieder an Coface, um seine gesamten Schulden (2,3 Millionen Euro) zusammen mit Verzugszinsen und der Erstattung der Rechtskosten in Höhe von 560.000 Euro zu begleichen!
Lösungen zur Sicherung Ihrer internationalen Forderungen
Die Globalisierung des Handels hat jedoch nicht zu einer Vereinheitlichung der Handelskulturen, Zahlungsgewohnheiten und anderer lokaler rechtlicher Besonderheiten geführt, die nach wie vor fest in den verschiedenen Regionen der Welt verankert sind. Aus diesem Grund ist jedes exportorientierte Unternehmen naturgemäß dem Risiko von Zahlungsausfällen ausgesetzt und daher in jedem Interesse daran, sich auf internationale Inkassounternehmen oder Spezialisten wie Coface zu verlassen.
Basierend auf fast 80 Jahren globaler Erfahrung im Bereich des Kreditrisikomanagements verbessern unsere Inkassodienstleistungen Ihre Chancen auf die Beitreibung Ihrer ausstehenden Forderungen erheblich.
Die Inkassoteams von Coface bestehen aus Prozessexperten und auf den internationalen Handel spezialisierten Rechtsanwälten mit ausgeprägten Verhandlungsfähigkeiten. Wir begrenzen Ihre Verluste und Störungen Ihres Geschäftsbetriebs, aber auch Ihre Kosten: Bei Coface zahlen Sie nur eine Erfolgsprovision auf die tatsächlich eingezogenen Forderungen!
Die Zusammenarbeit mit einem professionellen externen Partner wie Coface bedeutet auch, dass Ihre Geschäftsbeziehung zu Ihrem Kunden geschützt bleibt. Während wir uns um die Eintreibung kümmern, können Sie sich auf die Entwicklung Ihres Unternehmens konzentrieren.
Sichern Sie Ihre internationalen Forderungen mit den auf Ihre spezifischen Herausforderungen zugeschnittenen Lösungen von Coface:
- Entdecken Sie unsere Inkassolösungen und profitieren Sie von der Expertise eines weltweit führenden Anbieters im Kreditrisikomanagement mit fast 80 Jahren Erfahrung!
- Sie haben bereits eine unbezahlte Forderung im Ausland? Kontaktieren Sie jetzt einen Coface-Experten und erhalten Sie eine maßgeschneiderte Bewertung Ihres Falls.
- Langfristige Lösungen wie die Kreditversicherung sichern die Bezahlung Ihrer Rechnungen.
- Um sich vor jedem Geschäftsabschluss zu schützen, bewerten unsere Wirtschaftsinformationsdienste die finanzielle Gesundheit Ihrer Partner und liefern Ihnen Prognosen zu deren Zahlungsfähigkeit.
